Entregar a los participantes una visión integral de la gestión especializada del riesgo en instituciones de microfinanzas, desde los aspectos teóricos hasta su aplicación como herramienta de gestión. El curso abordará de manera integral la gestión del riesgo crediticio, cubriendo todas las etapas, desde las nociones básicas, pasando por lo que es un complejo proceso y metodología de evaluación, hasta asumir tópicos relevantes de la gestión de cobranza en todas sus etapas.
Gerentes, jefes de departamento y analistas de créditos de bancos e instituciones financieras especializadas en microfinanzas o que cuenten con áreas de banca MYPE, que tengan como funciones principales: análisis y otorgamiento de créditos; gestión y recuperación de de cartera; análisis y gestión de riesgos crediticios; formulación de políticas comerciales crediticias para el sector.
Principales conceptos y Definiciones Modelos de trabajo
Experiencias exitosas
Principales conceptos
Diferencias respecto a otros segmentos
La especialización como factor crítico de éxito
Análisis de mercado e impacto en el riesgo
Caracterización del mercado
Filtros de evaluación para clientes viables
Principales definiciones
Detección de motivadores de pago
Principales motivadores de pago
Cadena de comercialización
Ventas y estacionalidad
Análisis de gastos familiares
Análisis de gastos familiares
Determinación de deudas
Determinación de ingresos familiares
Factores de corrección de la capacidad de pago
Capacidad de pago corregida (ajustada)
Entorno familiar y experiencia en el oficio como factores de corrección
Factores de impacto futuro
Principales Conceptos
Ciclo de Cobranza
Análisis de focos de riesgo
Clasificación de cartera morosa
Indicadores de gestión